※本パートにはtsumiki証券株式会社によるプロモーションが含まれています。
NISAをはじめてみよう
NISAをはじめるまでの流れ
NISAを始めるには、証券口座を開設する証券会社ごとに少しだけ異なりますが、基本的には大きく以下3ステップで始めることができます。
① 必要書類を準備する
- つみたて投資を行う任意の金融機関を選ぶ
- 金融機関が指定する必要書類（マイナンバーカード・本人確認書類など）を用意する
※NISAは前提として、すべての金融機関で一人1口座しか開設することができません。また、マイナンバーは必須です。
② 証券口座を開設する
- 「証券総合口座」の開設を申し込む
- 証券総合口座の種類である「一般口座」と「特定口座（源泉徴収ありorなし）」を選択する ※初心者は特定口座（源泉徴収あり）がおすすめです。
- 「NISA」口座の開設を申し込む
③ 商品と金額を設定する
- 各社のWebサイトなどで、NISAつみたて投資枠対象の商品を検索する
- 毎月のつみたて金額を決めて設定する
- 書面や金額設定などの最終確認をして、つみたて投資の申し込みを完了させる
この3ステップまで行うことで、指定された積立日に1回目の買い付けが始まります。
はじめてなら「tsumiki証券」がおすすめ
はじめて投資をするのは誰だって不安です。
貯金箱や銀行口座に貯金しておくのとは異なり、せっかく働いて稼いだお金がもしかしたら減ってしまうというリスクがあるからです。
このような不安から「とりあえず投資の知識は得られたけれど、どうしても最初の一歩が踏み出せない」という方におすすめの投資がtsumiki証券でのつみたて投資です。
とくにはじめて投資をする方にピッタリである理由があります。
それはクレジットカード（エポスカード）やそのポイントを使って、100円から投資が簡単にはじめられることです。
実際にNISAをはじめるにあたって、今回はtsumiki証券を例にとって流れを説明します。
00 | 用意するもの
tsumiki証券ではクレジットカードを使ってつみたて投資ができることが特徴ですので、まずはエポスカードをつくることも事前準備のひとつになります。
また、申し込みの前に以下の3つを用意しておきます。
- スマートフォン
- マイナンバー書類
- 本人確認書類
01 | tsumiki証券の口座開設
① エポスNetにログイン
（1） 「エポスNet ID」と「パスワード」を入力します
（2） お名前とご住所があっているか確認します
（3） 「同意してtsumiki証券の口座開設に移動」をタップします
② 投資経験や資産状況などを入力する
- お申し込みのきっかけ
- 投資経験
- 資産の状況
- 投資目的
③ 口座（納税方法）を選択する
特定口座の源泉徴収（あり・なし）を選びます。
④ NISAの設定を選ぶ
- 資産づくりが初めてであれば、「設定する」がおすすめです。
- すでにNISAを利用している方は「設定しない」を選んでください。
⑤ 書面・約款を読む
tsumikiをご利用いただく上でのお約束についてお読みください。
02 | 書類の登録
① 書類を用意する
- マイナンバー書類
- 本人確認書類
② 書類をアップロードする
お名前・ご住所・生年月日の記載された面を撮影します。全体がはっきりわかるように撮影しましょう。
これで口座開設の申し込みは完了です！
03 | 郵便の受け取り
①「特定口座ができました」メールを受け取る
申し込み完了から3~5日後に届きます。
②郵便を受け取る
申し込み完了から1週間程度で、「口座開設完了のご案内」が転送不要の簡易書留郵便で届きます。
なお、転送届を出されていても、転送はされませんのでご注意ください。
【！郵便を受け取れなかった場合！】
- 配達後、1週間以内に郵便局に再配達をご依頼ください。
- 1週間を過ぎてしまった際は、tsumikiお客さまサポートへご連絡ください。
③2週間ほど待つ（NISA開設時のみ）
NISA口座の開設完了通知がメールで届きます。
④ マイページにログインする
先ほどの③「口座開設完了のご案内」に記載されている「店舗No」と「口座番号」でログインします。
04 | 商品・金額設定
① 商品・つみたてる口座を選ぶ
商品は1つでも、複数選んでも構いません。また、1商品100円からつみたてできます。
選べる商品についてはパート4でもう少し詳しく説明します。
② 金額を選ぶ
毎月つみたてる金額を選択します。 こつこつ・ゆっくり・自分のペースで、無理なく続けられる金額を選びましょう。
ここまでくれば手続きは完了です。
今まで想像していた「つみたて投資の開始」に必要な手続きと比べて、今回紹介した手順はいかがでしたでしょうか？
実際に操作をした方もしていない方も、何時間もかかる手続きや登録作業などで苦労することはないというのはイメージできたのではないでしょうか。
このようにスマホでも簡単にはじめられるサービスを選択するかどうかも、最初の一歩を踏み出す上でのポイントの一つとなります。
＜手数料およびリスク＞
手数料およびリスク等は商品ごとに異なりますので、各商品の目論見書・目論見書補完書面をよくお読みの上、お客さまご自身でご判断ください。
これらの書面はtsumiki証券株式会社ウェブサイトにてご覧になれます。
- 当社では、販売手数料はいただいておりません。
- 当社が取り扱う投資信託には、商品ごとにきめられた信託報酬（年率0.57%±0.02%～1.34±0.2％・実質的負担額・税込・概算）がかかります。
- 商品によっては、信託財産留保額（解約時の基準価額に対し最大0.1％）がかかる場合があります。
- その他費用は、商品や運用状況などによって変わるため、記載することができません。詳細は各目論見書にてご確認ください。
- 投資信託は組み入れた株式等の値動きや為替変動により価格が動き、投資した金額が減るおそれがあります。
tsumiki証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3071号
加入協会：日本証券業協会
【NISA制度の留意事項】
- NISAは同じ年に1口座しかつくれません。（金融機関の変更を除く）なお、NISAのお取引をされた場合、翌年のNISAまで他の金融機関への変更はできません。
- NISA口座にある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
- NISA口座にある投資信託を引き出した際に損失が発生した場合、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできず、損失は税務上ないものとされます。
- NISA口座内の投資信託を引き出した場合、その売却した投資信託が利用していた非課税保有限度額の分が復活し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用できます。
- 分配金再投資等により各年間投資枠を超えた分は、特定口座につみたてられます。
- つみたて投資枠はつみたて投資のみ利用できます。
- つみたて投資枠でつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に１回当社よりお知らせします。
- NISAを設定してから10年たった時、その後は5年たつごと（＝基準経過日）に、当社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所の確認ができなかった場合には、お取引ができなくなる場合があります。