※本パートにはtsumiki証券株式会社によるプロモーションが含まれています。
どんな商品から選べるの？
最後にtsumiki証券で扱われている商品を紹介します。
それぞれ特徴や背景が異なっていて、tsumiki証券でつみたてを行う場合は数種類を組み合わせて投資をおこなうこともできます。
セゾン・グローバルバランスファンド（セゾン投信）
安定した運用をしたい方におすすめな「世界分散型」の商品です。
● 投資される先
● 投資先企業の例
- Apple
- Microsoft
- Nestle
- トヨタ自動車
- 国債（米、欧州、日本） 他
※運用報告書より
● ポイント
- 不安な方は、まずはこの1本から
- 抑えたリスクに見合ったリターン
- 債券がクッションとなり動きを吸収
セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン投信）
世界の成長を取り込みたい方におすすめな「世界成長型」の商品です。
● 投資される先
● 投資先企業の例
- サムスン電子
- Alphabet
- Tesla
- Nike
- ダイフク 他
※月次運用レポートより
● ポイント
- 将来を予測せずに世界中に分散投資
- リスクを抑えて長期でリターンを狙う
- 価値ある企業の成長にどっしり乗っかる
コモンズ30ファンド（コモンズ投信）
“世の中にいいこと”が好きな方におすすめな「サステナビリティ重視型」の商品です。
● 投資される先
● 投資先企業の例
- KADOKAWA
- 東京エレクトロン
- ダイキン工業
- シスメックス
- 味の素 他 ※月次運用レポートより
● ポイント
- “リターン”と“ソーシャルグッド”を両立させる運用
- 世代を超えて進化を続ける日本企業を応援
- 投資先が「見える・わかる」安心感
ひふみプラス（レオス・キャピタルワークス）
未来の成長企業を応援したい方におすすめな「未来応援わくわく型」の商品です。
● 投資される先
● 投資先企業の例
- Microsoft
- ソニー
- ミライト・ホールディングス
- インターネットイニシアティブ
- SHIFT ※月次運用レポートより
● ポイント
- 国内外の企業に自ら足を運び未来の成長企業を発掘するチーム力が魅力
- 株式市場の変化に柔軟に対応し守りながらふやす運用に挑戦
- 人と企業の可能性を信じ未来をつくるワクワク感
まるごとひふみ15（レオス・キャピタルワークス）
気軽に「ポイント投資」ではじめられる商品です。
● 投資される先
● 投資先企業の例
- 国債（米国、日本、イタリア）
- アクセンチュア
- メルカリ
- トヨタ自動車
- デンソー
- セールスフォース ※月次運用レポートより
● ポイント
- ハラハラドキドキを抑える債券85%
- ちょっとだけ“ひふみ”15%でゆったり成長
● つみたてNISAは対象外
「まるごとひふみ15」はつみたてNISA口座をご利用できない商品です。
ちなみにtsumiki証券のWebサイトでは商品を選ぶ際に参考になる「tsumikiしんだん」ができますので、気になった方は一度試してみるのもいいかもしれません。
ここまででレッスン4「投資をはじめるには」、そして「資産形成」コースの全4レッスンが終わりとなります。まずは皆さんお疲れ様でした。
これまで投資をしたことがなかった方・投資になんとなく怖いイメージを持っていた方は、投資をはじめるイメージは掴めましたでしょうか？もしかすると既に口座開設まで終えている人もいるかもしれませんね。
皆さんの中には、これから長期投資を始めようという人もいれば、短期投資を始める人もいるかもしれません。
投資信託を始める人もいれば、まずは貯金から始めるという人もいるでしょう。
大切なのはお金について自分から知ろうとすること、そして知った知識をもとに行動に移してみることです。
皆さんの大切なお金と上手に付き合っていけるように、これから先も学ぶことと行動することを少しずつ続けていきましょう！
＜手数料およびリスク＞
手数料およびリスク等は商品ごとに異なりますので、各商品の目論見書・目論見書補完書面をよくお読みの上、お客さまご自身でご判断ください。
これらの書面はtsumiki証券株式会社ウェブサイトにてご覧になれます。
- 当社では、販売手数料はいただいておりません。
- 当社が取り扱う投資信託には、商品ごとにきめられた信託報酬（年率0.57%±0.02%～1.34±0.2％・実質的負担額・税込・概算）がかかります。
- 商品によっては、信託財産留保額（解約時の基準価額に対し最大0.1％）がかかる場合があります。
- その他費用は、商品や運用状況などによって変わるため、記載することができません。詳細は各目論見書にてご確認ください。
- 投資信託は組み入れた株式等の値動きや為替変動により価格が動き、投資した金額が減るおそれがあります。
tsumiki証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3071号
加入協会：日本証券業協会
【つみたてNISAのご留意事項】
１．つみたてNISAは、同じ年に1人１口座（１金融機関）しかつくれません。
つみたてNISAは同じ年に1口座しか作れません。また、すでにつみたてNISA口座で保有している投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
２．つみたてNISAとNISAは選択制です。
同じ年に両方の適用を受けることはできません。また、金融機関の変更などを行う場合は原則として暦年（1月1日～12月31日）単位となります。
３．つみたてNISAの上限金額は、年間40万円（1か月33,333円）です。1か月33,333円を超えた分は、特定口座につみたてられます。
４．つみたてNISAは、つみたて投資のみ利用できます。
※「まるごとひふみ15」は、つみたてNISAをご利用できません。
５．つみたてNISAにある投資信託を引き出した際に損失が発生したとしても、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできません。
６．いわゆる「一般NISA」と異なり、ロールオーバーはできません。
７．つみたてNISA内の投資信託を引き出した後、そのNISA枠の再利用はできません。
８．つみたてNISAでつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に１回当社よりお知らせします。
９．10年後、および5年ごとにお名前・ご住所の確認が求められます。つみたてNISAの口座を設定してから10年たった時、その後は5年たつごと（＝基準経過日）に、当社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所の確認ができなかった場合には、お取引ができなくなる場合があります。